1. Postanowiłem popełnić niniejszy wpis jako w mojej ocenie potrzebny. Popularyzacja restrukturyzacji odmienianej przez wszystkie przypadki sprowadziła na ten rynek całe grono podmiotów nieprofesjonalnych lub półprofesjonalnych głoszących przy reklamowaniu swoich usług nieprawdy lub półprawdy. W tym wpisie zadam kłam tym najczęściej spotykanym, przedstawiając swoją (acz zgodną z obowiązującym stanem prawnym) perspektywę widzenia podnoszonych kwestii.
UKŁAD NA PEWNO ZOSTANIE PRZYJĘTY.
2. Mówienie „językiem korzyści” spowszedniało. Rozumiem - znak czasów i konieczność w otoczeniu rosnącej konkurencji. Czym innym jest jednak uwypuklanie korzyści restrukturyzacji – tych bez wątpienia jest sporo, czym innym zaś przekonywanie o nieuchronności sukcesu postępowania. Takie komunikaty są szeroko szkodliwe, budują bowiem w Dłużnikach nieprawdziwe przekonanie, że układ i tak zostanie przyjęty, więc bez wątpienia warto się restrukturyzować. W rzeczywistości na przestrzeni ostatnich lat widać zmianę w nastawieniu wierzycieli, którzy stali się bardziej aktywnymi i świadomymi uczestnikami postępowań restrukturyzacyjnych – korzystają więc z prawa do uzyskania informacji o sytuacji majątkowej dłużnika i możliwości wykonania układu; negocjują treść propozycji układowych czy też składają wnioski o uchylenie skutków dokonania obwieszczenia (w szczególności, gdy prowadzą one do pokrzywdzenia wierzyciela).
3. Oczywiście, wiele zależy od struktury wierzycieli, możliwości finansowych i majątkowych przedsiębiorstwa, jego perspektyw na przyszłość, stosunku wierzycieli do Dłużnika, treści samych propozycji układowych. Oczywiście, są postępowania, gdzie z dużą dozą prawdopodobieństwa można przypuszczać, że układ zostanie przyjęty (w szczególności, gdy wierzyciele publicznoprawni lub przychylny wierzyciel prywatnoprawny mają większość, by przegłosować układu). Z drugiej strony istnieją sytuacją, gdzie nawet propozycja spłaty 100 % wierzytelności jest przez wierzycieli odrzucana, np. w sytuacji, gdy Dłużnik nie cieszy się zaufaniem wierzycieli a to wobec np. niedochowania poprzednich wielokrotnych deklaracji spłaty
4. Równie ważną rolę gra fakt posiadania przez Dłużnika majątku. Skoro bowiem wierzyciele mają w perspektywie otrzymywać spłaty przez np. 5 lat (im dłuższy okres spłaty, tym większe ryzyko gospodarcze związane z recesją, dekoniunkturą, powstaniem konkurencji, zmianą trendów na rynku itd.), to mogą dojść do przekonania, że korzystniejsze z ich punktu widzenia będzie zagłosowanie przeciwko układu i doprowadzenie do umorzenia postępowania restrukturyzacyjnego celem umożliwienia im wszczęcia postępowania egzekucyjnego.
5. Okoliczności, które przytoczyłem w powyższych punktach, stanowią zaledwie część składowych decyzji wierzyciela o kierunku oddania głosu w postępowaniu. Dłużnicy powinni mieć przy tym świadomość licznych zagrożeń związanych z otwarciem postępowania i nie wierzyć ciemno w jego 100 % sukces w oderwaniu od towarzyszących okoliczności.
GWARANTUJEMY CI UMORZENIE ODSETEK ORAZ ZNACZNEJ CZĘŚCI NALEŻNOŚCI GŁOWYCH.
6. Punktem wyjścia dla obalenia tej szkodliwej deklaracji powinny być dwie kwestie.
7. Po pierwsze, nie wszystkie wierzytelności można umorzyć i mowa tutaj o wierzytelności wobec ZUSu, którego restrukturyzacja może obejmować wyłącznie rozłożenie na raty lub odroczenie terminu płatności. Doświadczenie uczy z kolei, że są postępowania, w których to właśnie organ rentowny ma większość (szczególnie w jdg), zaś o kierunku jego głosowania w dużej mierze przesądza tzw. test prywatnego wierzyciela.
8. Druga kwestia jest mniej oczywista i wynika z przepisów dot. przyjęcia układu. Otóż najczęściej jest tak, że z uwagi na zróżnicowanie kwot, posiadane zabezpieczenia, status wierzyciela itd. formułuje się propozycje układowe dzieląc wierzycieli na kategorie interesów, najczęściej przy zastosowaniu kryterium kwotowego. Jest to celowy, ale i zasadny zabieg, skoro bowiem mamy wierzytelność na kwotę 1 000,00 zł oraz na kwotę 100 000,00 zł, to trudno sobie wyobrazić umieszczenie ich w jednej kategorii z np. 60 miesięczną perspektywą spłaty, bowiem ten mniejszy wierzyciel otrzymywałby nieznaczące przelewy, które zresztą uległyby dewaluacji przez inflację (o ile propozycje zastrzegałby umorzenie odsetek oczywiście).
9. Dla czytelności wywodu przyjmijmy zatem podział wierzycieli na dwie grupy, 1 obejmująca wierzycieli do 50 000,00 zł, którym zaproponowano np. 80 % spłaty należności głównej oraz umorzenie odsetek oraz 2, w ramach której zaproponowano 100 % spłaty należności głównej i umorzenie odsetek. Jeśli takie propozycje padły, można przyjąć, że były przekalkulowane w ten sposób, że wierzyciele drugiej grupy, jeśli zagłosują za układem, doprowadzą do jego przyjęcia.
10. Kiedy układ zostaje przyjęty ? Układ zostaje przyjęty, jeśli wypowie się za nim większość głosujących wierzycieli posiadających co najmniej 2/3 sumy wierzytelności. Jeśli głosowanie, jak w powyższym przykładzie odbywa się jednak w grupach, układ zostanie przyjęty, jeżeli w każdej grupie zagłosuje za nim większość wierzycieli posiadających co najmniej 2/3 sumy wierzytelności przysługujących wierzycielom w danej grupie.
11. Jeśli licząc głosy w przytoczony sposób, 1 grupa w opisywanym przykładzie byłaby przeciwko układowi, a 2 grupa za układem, to z pomocą idzie nam przepis art. 119 ust. 3 Pr. restr., który stanowi, że układ zostaje przyjęty, chociażby nie uzyskał wymaganej większości w niektórych z grup wierzycieli, jeżeli wierzyciele mający łącznie dwie trzecie sumy wierzytelności przysługujących głosującym wierzycielom głosowali za przyjęciem układu, a wierzyciele z grupy lub grup, które wypowiedziały się przeciw przyjęciu układu, zostaną zaspokojeni na podstawie układu w stopniu nie mniej korzystnym niż w przypadku przeprowadzenia postępowania upadłościowego.
12. Podkreślony fragment odnosi się właśnie właśnie do tytułowej nieprawdy nr 2. Otóż w razie stwierdzenia przyjęcia układu na podstawie art. 119 ust. 3 Pr. restr. w sprawozdaniu Nadzorca układu powinien zawrzeć nadto test, w którym porówna stopień zaspokojenia na kanwie przyjętych propozycji ze stopniem zaspokojenia w ew. upadłości. Oznacza to, że zakreślenie propozycji układowych, które przewidują niski stopień zaspokojenia dla niektórych grup w postępowaniu dłużnika, który posiada majątek np. przekraczający wysokość zobowiązań (co zdarza się nierzadko), może skutkować faktem stwierdzenia nieprzyjęcia układu, a nawet jeśli, odmową jego zatwierdzenia.
13. Szerzej o procedurze przyjęcia pisaliśmy w pkt 4 niniejszego artykułu: https://www.restrukturyzacjekmr.com/blog/wszystko-co-musisz-wiedziec-o-postepowaniu-o-zatwierdzenie-ukladu
PO OTWARCIU POSTĘPOWANIA NIE MUSISZ SPŁACAĆ ZALEGŁYCH ZOBOWIĄZAŃ.
14. Ta nieprawda została powtórzonA tyle razy, że niemalże stała się prawdą, a dziwi to o tyle, że taka interpretacja przepisów z niczego nie wynika. O zakacie spłaty zobowiązań układowych traktuje art. 252 pr. restr., do którego żaden przepis z PZU się nie odnosi.
15. W praktyce oczywiście trudno sobie wyobrazić by przedsiębiorca otwierający postępowanie restrukturyzacyjne był w stanie wykonywać swoje zobowiązania terminowo (choć i tego nie można wykluczyć), co nie zmienia faktu, że w świetle prawa powinien.
16. Z uwagi na brak właśnie stosowania regulacji z art. 252 pr. restr., nadzorca zabezpiecza możliwość wypowiedzenia nieobsługiwanych umów tworząc tzw. spis umów o podstawowym znaczeniu dla przedsiębiorstwa Dłużnika i umieszcza go w aktach. To w żadnej mierze nie jest jednak równoznaczne z brakiem obowiązku spłaty zobowiązań, tym bardziej, że w sytuacji, w której nie dochodzi do przyjęcia układu, po umorzeniu postępowania Dłużnikowi narastają tak znaczące zaległości w spłacie, że nie jest w stanie ich obsługiwać co prowadzi do wypowiedzenia np. umów kredytowych przez Banki.
17. Podniesionym na końcu kwestiom poświęcę osobny wpis na blogu.
W razie jakichkolwiek pytań, zapraszam do kontaktu.
W ciągu 15 minutowej rozmowy wstępnie omówimy Twoją sytuację i przedstawimy możliwe scenariusze. Jeśli któryś z nich wyda ci się obiecujący, umówimy się na bezpłatną konsultację, po której będziemy mogli wycenić nasze działania.
Zadzwoń teraz: 506 125 902
